電子支付業者吞紅單！金管會發現，歐付寶對使用者在付款交易所持的信用卡，未確認為使用者本人所有，也未採取相關管控措施，辦理代理收付業務卻未落實執行洗錢防制作業，違反「洗錢防制法」，核處200萬元罰鍰。另外，金管會修正電支業務管理規則，一旦被列為銀行警示帳戶，同一開戶人名下的所有電支帳戶，都會成為管制帳戶、限制線上交易。
目前國內有10家專營電支機構及20家兼營電支機構，據金管會最新統計，8月底電子支付帳戶總用戶達到2,570萬人，當月代理收付實質交易款項金額約148.5億；而歐付寶的使用人數近104萬人，當月代理收付實質交易款項金額為5,394萬元。
金管會指出，歐付寶辦理代理收付業務，卻未針對交易使用的信用卡，確認是否為持卡本人所有，違反「洗錢防制法」，因此裁處200萬元罰鍰。此外，電子支付業務因開戶簡便，且具有儲值、轉帳、小額支付等多項功能，在國內蓬勃發展，近來成為詐騙集團利用取財的工具，特別修法阻詐。
為防堵詐騙集團利用電子支付帳戶進行洗錢，金管會修正電支業務管理規則，「衍生管制電支帳戶」擴大到銀行警示帳戶開戶人的所有電支帳戶，只要銀行列為警示帳戶同一開戶人名下的電支帳戶，都會連帶變成管制帳戶，限制線上交易。
金管會進一步說明，若被列為「衍生管制電子支付帳戶」，仍然可入帳，但會管制自動化交易，如果要將帳戶中的錢轉出去，就必須臨櫃辦理，即電子支付被列為警示帳戶或衍生管制帳戶後，就會暫停交易功能、不能提領，要重新臨櫃做KYC及實名認證。
事實上，金管會今(2023)年初開始與內政部警政署、銀行公會及電子支付機構等單位，共同祭出4大措施，包括要求電支業者「分享可疑態樣」、「加強身分驗證措施」、「建立聯防機制」，並「研議修正銀行公會自律規範」等。而聯徵中心9月底時已調整警示帳戶資料庫，提供電支機構每日查詢，所有電支機構在10月31日前要完成相關調整作業。
【2023-11-07 卡優新聞網】https://betawebcloud.starwin.me
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