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國人投資態度矛盾 樂觀度居亞洲之末

年輕人提前規畫退休 首選買房卻不敢下手

記者 林惠琴 報導 2013-03-26

  全球經濟原本逐漸走出烏煙瘴氣的慘況,露出一絲曙光,不料賽普勒斯風暴將稍見起色的歐元區,再度打回原形,市場瞬息萬變的面貌,令許多投資人不禁捏一把冷汗。投信業者最新調查發現,台灣民眾重視退休規畫,因此逾4成選擇透過投資達成財務目標,但矛盾的是,投資樂觀程度竟居亞洲之末。

  根據宏利投信針對台灣、中國、香港、日本、新加坡、馬來西亞與印尼等地,所進行的亞洲投資者意向指數(MISI,Manulife Investor Sentiment Index)調查結果顯示,亞洲市場投資人普遍主張目前非投資契機,但整體投資態度以印尼最樂觀,台灣則是墊底,顯示國人對於投資前景十分悲觀。

  台灣民眾對於退休生活感到不安,超過3成認為「退休儲蓄」是財務規畫的當務之急,並坦言在踏入職場數年內,就開始啟動銀髮生活規畫,比例為全亞洲之首。同時僅1/10計畫仰賴政府提供的退休金生活,居亞洲市場之末,近7成已經配置其他投資組合,來補足政府福利的缺口,積極為退休生活鋪路的現象顯而易見。

  儘管退休規畫起步早,仍有2/3認為達成率落後於原定計畫,較亞洲市場平均值高出20個百分點,但4/5的民眾自信有能力趕上原先的財務目標。除了25至29歲間的年輕族群將「買房儲蓄」視為財務規畫首選外,過半數以「減少開支」作為達成目標的途徑,另有41%選擇購買投資型商品賺取獲利。

  國人經由主動投資方式實現財務目標的比例(41%),僅次於中國(46%),並高於亞洲市場平均值31%。然而57%進行資產配置時,未諮詢專業顧問的建議,主要原因是「無法相信顧問會將投資者利益放在第一位」(43%),其次是「相信自己有能力管理個人投資」(39%),但有顧問者的樂觀度高於無顧問者。

  宏利投信表示,目前超過5成的台灣投資者,考量歐元區危機與美國財政懸崖疑慮造成的市場波動性,對於股市抱持悲觀態度,比例高於亞洲區平均值(35%)。而且僅1/5主張當前是投資自用不動產的好時機,與印尼、馬來西亞高達4/5的比重截然相反,儼然國內呈現高投資率,但態度悲觀的矛盾局面。

【2013-03-26 卡優新聞網】https://betawebcloud.starwin.me

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