渣打銀行爆發大宗違規案，金管會銀行局在99年7月至100年5月，以及今(101)年2月的2波期間，接獲不少渣打銀行辦理信用貸款違規的檢舉，且經進一步調查發現，全台分行竟有高達83人涉及，其中更有36名行員偽造客戶財力證明，不僅情節最為嚴重，規模也是近年罕見。
對於這項違規案，金管會除對渣打銀行處以600萬元罰鍰，更要求今年底前，新的信貸核准件數量，將必須比去(100)年月平均量減少5成，並且暫停使用傳真方式進件。
銀行局副局長邱淑貞指出，目前多數違規的行員都已離職，渣打銀行消金部門副總也為此請辭，並對涉及偽造客戶薪資所得的員工進行調查。
會發生這樣嚴重的違規事件，金管會指出，據瞭解是各分行為衝刺業績，一旦客戶採用傳真方式申請信貸，問題行員就在財力證明等申請文件上進行偽造，讓申貸金額得以提高。
渣打銀行則提出說明，起因是在台灣促銷「10分鐘快速審核小額信貸」商品，審核風控流程被外面的融資代辦公司攻破，由代辦公司員工喬裝為求職人，透過派遣公司取得短期業務員身分，在銀行內部與外部代辦之間進行勾結。
渣打銀行並強調，對此案非常重視，更尊重金管會的裁處，不但已採取必要措施補強內控機制外，未來會更嚴格審核，至於已核貨的客戶，權益將不受影響。
由於依照規定，違反內稽內控最低罰鍰為200萬元，但由於渣打銀行牽涉的行員人數眾多，因此金管會決定提高罰鍰至600萬元。邱淑貞表示，經過金檢後，約有上百筆案件確實逾放比過高，這部分已要求渣打銀行得增提備抵來因應，避免倒帳風險。
【2012-08-22 卡優新聞網】https://betawebcloud.starwin.me
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