中小型銀行未來也能競逐富豪財管業務。金管會將全面刪除國銀承辦高資產財管業務的管理資產規模(AUM)門檻，改以評估各銀行資產管理業務經營情形，做為最終審核標準，讓中小型銀行有機會申辦高資產財管業務，進軍富豪市場。據瞭解，已有3家中小型銀行表達高度興趣，最快農曆年前遞件。
截至今(2024)年11月底止，已有12家銀行獲准開辦高資產財管業務，整體客戶數達1.15萬人，AUM合計新台幣1兆3,787億元。為力促台灣成為亞洲資產管理中心，金管會規畫擴大高資產財管業務，目標在4年後承作銀行家數從目前12家，倍增到24家，AUM提升至2.5兆元。
金管會指出，依照現行規範，高資產客戶的資格認定，除了財力須達新台幣1億元以上，還須具備一定的專業知識、交易經驗及風險承擔能力、且同意簽署為高資產客戶，並經銀行審查認定後方能通過申請；而專業投資人門檻為3,000萬元。
金管會進一步表示，現行已有12家國銀辦理高資產財管業務，還有2家正申請中，若法規鬆綁後再加入3家中小型銀行，就有17家銀行競逐。而AUM雖不再是申請必要門檻，但仍是審核時考量項目之一，將視銀行業務發展，採取業務項目分階段放寬。例如辦理初期，僅先核准部分高資產業務項目，後續再逐步鬆綁。
目前國銀高資產財管業務，可銷售7類產品，像是外幣結構債、境外結構型商品、台股衍生性商品…等。金管會也擬開放銀行發行結構型金融債銷售對象，准許外匯指定銀行(DBU)或其海外分支機構及國際金融業務分行(OBU)，可以信託、證券自營或銷售，提供境外結構型商品或結構型債券給專業投資人，包括法人、基金或自然人在內，不再僅限高資產客戶。
【2024-12-27 卡優新聞網】https://betawebcloud.starwin.me
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