為防止民眾遭到詐騙，銀行業者於民眾臨櫃提款時全力「阻詐」頗具成效。根據金管會最新統計，今(2023)年1~6月成功阻詐金額前10大銀行排行榜，第1名為國泰世華，共阻止4.47億元、件數636件，而中國信託、中華郵政則進入前3名之列。
今年上半年銀行透過臨櫃關懷成功攔阻詐騙的金額高達新台幣33.78億元，為去(2022)年同期15.59億元的2倍之多，攔截件數5,050件，比去年同期成長57%。金管會表示，在金融業者精進打詐措施下，今年5月、6月臨櫃成功阻詐金額連續2個月單月都達7億元、件數超過千件，成效卓越。
金管會首度公布銀行臨櫃阻詐金額排行榜，以今年1~6月來看，第1名是國泰世華成功攔截4.47億元，件數為636件；第2名是中國信託的4.34億元、835件；第3名中華郵政的2.85億元、653件；第4名是台北富邦2.52億元、216件；第5名是元大銀行1.89億元、284件。
第6至10名依序是永豐銀行1.89億元，件數為204件；玉山銀行1.71億元、333件；合作金庫1.67億元、154件；臺灣銀行1.55億元、215件；以及台新銀行的1.32億元、196件。金管會指出，防制詐騙須跨部門、跨領域的合作，感謝金融從業人員的努力與付出，保護許多民眾免於遭受財產損失，並協助打擊不法犯罪。
事實上，遭詐的民眾臨櫃匯款時，無論是被愛情蒙蔽或是受到投資詐欺，都是懷有美好夢想，第一線阻詐的行員，經常要面臨來自民眾的情緒壓力，甚至被客訴，因此金管會重申，倘若銀行客訴是來自於阻詐，在評分公平待客時，將可被豁免。
不過，中國信託之前有行員涉嫌與詐騙集團勾結被起訴後，檢調再發現還有行員參與犯行，日前搜索3家分行並聲押1名行員。對此，金管會決定採2面向防堵，第1、請銀行公會從通案角度，強化銀行洗錢防制偵測、風險管理效能及約定轉帳管控等；第2、要求銀行針對新型態行員異常行為態樣的監測及管控，必須做得更到位。
【2023-08-23 卡優新聞網】https://betawebcloud.starwin.me
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